В УК появится новая статья об ответственности для иностранных банков

02.02.2026

Министерство финансов подготовило поправки в Уголовный кодекс, устанавливающие ответственность и контроль за деятельностью иностранных банков на территории России. В частности, авторы инициативы предлагают добавить новую статью об уголовной ответственности за незаконное воспрепятствование деятельности временной администрации, назначенной в филиал иностранного банка, – 195.1 УК РФ.

Правительненная комиссия по законопроектной деятельности 2 февраля на заседании одобрила этот проект, рассказали «Ведомостям» два источника, близких к комиссии.

С 1 сентября 2024 г. иностранные банки могут открыть один филиал на территории России, но с 1 января 2026 г. им разрешено открывать два филиала – один на территории опережающего развития и один в остальных регионах. До принятия закона в 2024 г. иностранные банки в России могли иметь только «дочек» и представительства.

Согласно проектной документации (есть в распоряжении «Ведомостей»), Минфин кроме новой статьи в УК предлагает расширить состав фальсификации финансовых документов (ст. 172.1 УК РФ) – теперь он будет охватывать заведомо недостоверное отражение информации в отчетности филиала иностранного банка, если это сделано для сокрытия признаков несостоятельности или оснований для отзыва лицензии. Аналогичным образом дополняется состав незаконных валютных операций (ст. 193.1 УК РФ), распространяя ответственность на случаи представления подложных документов именно филиалу иностранного банка, выступающему в роли агента валютного контроля.

Это является важной мерой для обеспечения эффективности процедур финансового оздоровления и банкротства, говорит председатель правления Ассоциации юристов России Владимир Груздев. По его словам, законодатель устраняет существующий правовой пробел, приравнивая филиалы иностранных банков к российским финансовым организациям в ключевых составах преступлений экономической сферы. Предложенные поправки устанавливают единые стандарты отчетности и контроля независимо от национальной принадлежности банка, пояснил он.

По мнению Груздева, эта инициатива значительно усиливает контрольные и надзорные полномочия российских госорганов – Банка России, Росфинмониторинга, правоохранительных структур – в отношении таких филиалов, минимизирует возможности для злоупотреблений и сокрытия реального финансового положения, а также обеспечивает механизм противодействия незаконным мерам со стороны их руководства в кризисных ситуациях.

«Ведомости» направили запрос в Минфин и Банк России.

Лицензию на осуществление деятельности филиалам иностранных банков выдает ЦБ. Минимальный гарантийный депозит филиалов, которые зарубежные банки могут открывать в России, составляет 1 млрд руб. Пока что ни один филиал иностранного банка не начал работу в России – реестр должен вести ЦБ.

Филиалы иностранных кредитных организаций ограничены в банковских операциях, которые они могут совершать в России. Так, они могут открывать и вести банковские счета юридических лиц, переводить денежные средства по их поручению, в том числе банков-корреспондентов, проводить инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание. Кредитовать или привлекать депозиты от граждан, а также открывать им счета филиалы иностранных банков не могут – только осуществлять переводы денежных средств без открытия счетов и заниматься куплей-продажей валюты.

Цель такого закона была в том, чтобы создать условия для развития системы международных расчетов и привлечения иностранных инвестиций. 

Среди прочих требований у филиала иностранного банка должен быть официальный сайт в российской национальной доменной зоне на русском языке. Иностранные граждане и лица без гражданства могут составлять не более 50% от общего количества работников филиала. А финансовую стабильность и платежеспособность иностранного банка предварительно должен подтвердить иностранный регулятор.